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【东方配资】个人理财考试重点知识

个人理财考试重点知识点可谓内容任务巨大,并非每个人都需要把理财当做一份职业,大多数人只是想通过投资为退休增加点积蓄,很多时候甚至只是为了跑赢通胀。因此学习理财知识当然要先从易于理解的开始,小编查找到这些个人理财知识点并做汇总。
个人理财考试重点知识有以下几点
1.关于投资的概念
开个储蓄账户不叫投资。
尽管有利息,但活期存款利率通常低于1%,钱和躺在家里没有什么区别。
退休金账户算投资。将退休金投入401(K)养老金计划就是一种投资。
投资是为数不多的应对通胀的方法之一。但风险总是伴随投资而生。
2.关于投资术语
证券是一种金融工具。从股票、债券到存单,都属于人们日常口中所说的“证券”。证券可以分为,债务性证券(例如国债)和权益性证券(例如股票)。
股票代表着享有一家公司的权益。当你买入一只股票时,实际上是购进了该公司相应部分的权益。
股票市场允许你追踪股票表现。股票在交易所交易。
债券是你把钱借给别人的凭证。当你买入债券时,实际上是把钱借给该实体。
投资多元化意味着“不要把鸡蛋放在一个篮子里”。多元化要求你把钱分开来投资在不同(种类)的地方/产品。

投资回报率(ROI)就是你的投资赚了多少钱。如果你想要衡量自己的投资表现,可以通过把投资赚的钱除以投资本金来计算。
3.关于投资流程
你可能会被收取投资交易/服务费用。
你不必亲自逐一选股。专业投资机构推出的共同基金已经包含了其精心挑选的股票,你可以通过购买共同基金来实现多元化。
投资可能需要缴税。例如股票交易产生的印花税,公司向你分配利润时可能需要你缴纳的资本所得税。
有的投资账户可以获得税务减免。例如捐赠基金。
4.关于投资策略
投资起步早是一大优势。复利会产生意想不到的效果。1.02^10 = 1.2189944199948 而1.02^20 =1.4859473959784。
长期投资策略不应随着一时的新闻而改革。通过研究再做决定,不要盲目追涨热门股。
不要因为个人原因过于留恋某一只股票。如果对某只股票产生了个人情感因素,将会影响你对它的判断。
不必每时每刻都在盯盘。股票每时每刻都在涨落,时刻盯盘会影响你的情绪和决策。
不要把等着用的钱拿去做投资。市场涨落不定,如果钱急着要用,你就会失去耐性,乃至早早地割肉离场。

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